Инвестирование в палладий — прочти, Только потом вложи!

Палладий относят к группе драгоценных металлов. Это один из основных металлов платиновой группы, в которую входят рутений, родий, палладий, осмий, иридий, платина. Инвестирование в палладий возможно путем покупки физического металла или виртуального(ETF, ОМС).

Следует знать, что на вложении в палладий ни удастся крупно заработать. Это инструмент диверсификации вложений, он не удвоится за год на 100%.

Зачем вкладывать в палладий?

Любое вложение денег преследует две задачи

  1. Сохранение денег
  2. Получение дохода

Курс палладия привязан прежде всего к мировым ценам в долларах за унцию.

Варианты инвестирования в Палладий

Существует несколько вариантов инвестирования в палладий

  • Покупка физического палладия в виде слитков
  • Покупка инвестиционных монет в банке
  • ОМС в банке
  • Покупка ETF на палладий
  • Покупка акций добытчиков палладия

Каждый вариант имеет свои достоинства и недостатки. Вариант покупки фондов и акций связан с открытием инвестиционного счета у брокера.

Рассмотрим каждый вариант по отдельности

Инвестирование путем покупки слитков палладия

Покупка инвестиционных монет

В 2021 году нам не удалось найти на сайте Сбербанка и Ланта Банка Инвестиционных монет из палладия. Возможно ранее они были, но сейчас их нет в продаже.

На данный момент в различных интернет-магазинах можно купить палладиевые монеты СССР и иностранных государств.
Палладиевый рубль

Вес данной монеты составляет одна унция(указан на монете 31.1 грамм)
Мы нашли подобную монету по цене 199284 рублей за одну штуку и весом 1 унцию в одном из интернет магазинов. При курсе палладия
2 779,00 долларов США за унцию и

Обезличенный металлический счет в банке

ОМС с вложением в палладий позволяет осуществить вложение практически любой суммы денег в данный металл. ОМС можно открыть в банке. Советуем использовать крупный государственный банк(типа Сбербанка) или банк, который входит в список системозначимых банков. Дело в том, что ОМС не страхуется системой страхования вкладов, поэтому при банкротстве банка шанс получить обратно свои деньги достаточно мал.

Второе, на что нужно обратить внимание — спред между ценой покупки и продажи металла.
цены на палладий в Сбербанке

Т.е. заработать на палладие быстро не удастся, нужно чтоб его рыночный курс достаточно высоко, чтобы можно было продать и получить прибыль.
Достроинства вложения в ОМС на палладий

  • Доступно онлайн любому человеку, в любое время суток
  • Высокая ликвидность. Палладий всегда можно продать банку по указанной им на этот день цене
  • Доступность любым слоям населения. Просто нужно иметь онлайн банк и свободные денежные средства
  • Простота понимания. Всегда можно знать, сколько у тебя палладия и сколько это денег

Недостатки связаны прежде всего с ценами банка. Банк не стремится покупать и продавать по рыночной цене металл, поэтому заработать вряд ли удастся и сделать это можно лишь на большом сроке вложения, когда цены существенно вырастут.

ETF на палладий

ETF — это специальные фонды, которые покупают физический палладий и хранят его. Покупку они совершают на деньги инвесторов. Инвестор же покупает долю в фонде, цена которой зависит от цены на металл.

Купить ETF можно только, если у тебя открыт специальный брокерский счет. Покупка и продажа производится в валюте(обычно доллары)

Достоинства данного способа вложения:

  • Хорошая ликвидность актива. Продать можно во время торгов на бирже по ценам, приближенным к рыночным
  • Цена в долларах, что поможет защититься от девальвации российского рубля
  • Можно заработать на росте цен палладия. Цены привязаны к рыночной цене палладия

Рассмотрим основные палладиевые ETF

  • ETFS Physical Palladium Shares ETF(тикер PALL) торгуется на лондонской бирже. На Тинькофф доступен только на внебиржевом рынке при покупке от 3 тыс. долларов США. Активы фонда обеспечены физическим палладием, который хранится в банке HSBC.
  • Sprott Physical Platinum & Palladium Trust(Тикер SPPP) — инвестирует в палладий и в платину в соотношении 50х50. Слитки металлов также хранятся в банке. На Тинькофф его найти не удалось, т.е. купить в РФ будет сложно

Недостатки вложения в палладий в виде ETF

  • Низкая доступность — нужно открыть брокерский счет, потом купить на достаточно большую сумму 3000 долларов США
  • Активы далеко от вас и находятся заграницей.
  • Комиссии за деятельность фондов составляет 0.6% годовых. Если цена палладия не вырастет, то вы все равно будете в минусе

В целом палладиевые ETF подходят для диверсификации вложений для опытных инвесторов.

Добытчики палладия

Если вы хотите вложить в виртуальный палладий, то один из вариантов — покупка добывающих компаний производителей палладия. Этот вариант подходит для финансово-грамотных людей, которые имеют брокерский счет и доступ на Московскую биржу.
Примерный список производителей палладия можно найти ниже.
Список компаний, которые добывают палладий
Как видно, крупнейшие по капитализации компании — Anglo American Platinum Ltd и NORILSK.

NORILSK -это русская компания Норильский никель. Данная компания доступна на Московской бирже. Цена акции — от 20 тыс. рублей.
Акции Anglo American Platinum Ltd доступны на Йоханесбургской бирже и на внебиржевом рынке США(Тикер ANGPY)

Из достоинств вложения в акции добытчиков можно отметить следующие:

  • Достаточно большой выбор
  • Высокая ликвидность акций при правильном выборе
  • Возможность получать дивиденды
  • Возможность диверсификации

Все недостатки покупки акций связаны с рисками отдельной компании
Недостатки покупки акций:

  • Геополитические риски — допустим государство в Африке закроет месторождения из-за высокого загрязнения природы
  • Риски акционеров — в Норильском никеле 3 акционера и они постоянно что-то делят. Из за этого акции достаточно волатильны
  • Экологические риски. Производство палладия достаточно грязное. В таких компаниях часто случаются аварии. Возьмем Норильский никель и крупнейшую аварию, связанную с загрязнением нефтепродуктами. На компанию был наложен достаточно большой штраф. Акции рухнули.
  • Рыночные риски Компания может показывать плохой финансовый результат по сравнению с другими, фонды могут устроить распродажу акций. Т.е. это прежде всего рыночный риск, связанный со спросом на акции на бирже, на который влияет ряд факторов

👉 Все данные недостатки нужно учитывать, перед тем, как выбрать вариант компанию производителя палладия.
Кроме того, обычно такие компании не только добывают палладий, но и другие металлы платиновой группы. Получается, цена компании зависит не только от цен на палладий.

Заключение:

Заработать на палладие можно, если вложить деньги в акции добывающих компаний. Сохранить деньги можно с помощью ETF. Слитки, монеты и ОМС мы бы не рекомендовали, т.к. очень большая разница между ценой покупки и продажи, поэтому сомнительно, что удастся заработать деньги.